Если сфотографировали паспорт

Каждому приходилось неоднократно указывать паспортные данные, сотрудничая с различными организациями. Их просят предоставить при приеме на работу, получении посылки, оформлении пропусков, сим-карт, банковских и даже дисконтных карт. Однако юристы предупреждают, что случаи с мошенничеством с паспортными данными довольно распространены. Особенно следует быть внимательным в интернете и вводить паспортные данные только на проверенных ресурсах, например, официальных сайтах государственного органа или сайте госуслуг.

Использовать чужие паспортные данные преступники могут для различных целей. АиФ.ru собрал самые популярные способы такого мошенничества, которые встречаются в юридической практике.

Оформление кредита

По закону для получения кредита требуется личное присутствие заёмщика и наличие у него оригинала паспорта. Однако в судебной практике встречается множество случаев, когда преступники обходили эти требования, вступив в заговор с сотрудниками банков. Наиболее часто подобная схема используется в микрофинансовых организациях.

Кроме того, сейчас действует множество фирм, которые выдают микрозаймы через интернет: нужно зарегистрироваться на сайте, указать информацию о себе, в том числе и паспортные данные. Для подтверждения операции мошеннику нужно лишь ввести контрольное СМС со своего телефона перевода на банковский счет — и деньги поступают на его банковский счёт или электронный кошелек, а должником числится совсем другой человек.

Также встречаются случаи, когда завладев чужими паспортными данными, преступники записывают их владельца в поручители по кредиту. По договору займа он и будет нести солидарную ответственность перед банком.

Регистрация фирмы

Завладев чужими паспортными данными, мошенники могут зарегистрировать предприятие и осуществлять через него незаконные операции. Часто при такой преступной схеме владелец паспорта назначается и формальным руководителем фирмы. В этом случае он и будет привлечен к ответственности за противоправные действия, совершенные мошенниками, если не сможет доказать свою невиновность.

Оформление имущества

Встречаются также случаи, когда получив чужие паспортные данные, злоумышленники совершали от лица пострадавшего сделки с имуществом, даже переоформляли на своё имя квартиру. Но как показывает практика, одних паспортных данных недостаточно, мошенникам необходимо найти соучастника преступления в официальных органах, незаконно получить необходимые справки. Чтобы обезопасить себя, граждане РФ могут установить в Росреестре запрет на совершение сделок с квартирой без личного присутствия.

Также пользуясь чужими паспортными данными, злоумышленники могут оформить в собственность какое-либо имущество, например, автомобиль. В случае если автомобиль попал в ДТП и им будет причинен вред, требования по компенсации будут адресованы к собственнику паспорта.

Покупка сим-карты

Некоторые мошенники осуществляют свою преступную деятельность по телефону, при этом оформляют сим-карты по чужим паспортным данным. И хотя салоны связи не должны продавать сим-карты без личного присутствия покупателя и наличия оригинала паспорта, такие случаи встречаются довольно часто.

Мошенничество в интернете

Недобросовестные граждане могут использовать чужие паспортные данные, зарегистрировавшись по ним на различных сайтах. Мошенники же имеют массу вариантов, как совершать действия от лица человека в интернете, причинив ему материальный вред.

Анатолий Плосконос, глава комплаенс-службы:

— Согласно законодательству РФ, паспортные данные граждан относятся к персональным данным и охраняются Федеральным законом «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ. Этот закон предписывает лицам, которые собирают ваши персональные данные, регистрироваться в качестве операторов персональных данных, что накладывает на них определенные обязательства.

Таким образом, с точки зрения закона, ненадлежащее использование персональных данных не допускается и влечет серьезную ответственность как для оператора в целом, так и для его сотрудников (если речь идет компании). Разумеется, это не исключает случаев, когда сотрудники, например, микрофинансовых организаций осознанно идут на нарушение закона с целью получения личной выгоды. В этом случае можно рекомендовать людям проявлять осмотрительность при передаче личной информации сторонним компаниям, а в случае возникновения подозрений в «утечке» таких данных незамедлительно обращаться в правоохранительные органы и Роскомнадзор. Оперативное вмешательство, как правило, позволяет избежать множества проблем.

Отдельного упоминания заслуживает безопасность данных в интернете. Как было верно отмечено, пользователям не следует указывать свои паспортные данные на непроверенных и подозрительных сайтах. Некоторые финансовые организации позволяют проходить удаленную идентификацию через ЕСИА, поэтому также следует крайне осторожно отнестись к сохранности данных для доступа на портал Госуслуг.

Боятся мошенников. Есть основания?

Представьте себе: вы съездили в отпуск, а через месяц вам звонят из какого-то банка и грозят судом за просрочку платежей по кредиту, которого вы не брали. Россияне, побаивающиеся таких ситуаций, отказываются предоставлять свой паспорт для копирования при заселении в отель. Законно ли это и чем может быть опасна копия паспорта в руках злоумышленников, выяснил корреспондент HotLine.travel.

УФМС – третьи лица

О случае, когда клиенты – супружеская пара – запретили делать ксерокопию своих паспортов, рассказала гендиректор кисловодского отеля «Германия» Ольга Линк. Она просит помощи зала: на каком основании отельеры могут копировать документы и передавать их потом в УФМС? Особенно это важно понимать во время чемпионата мира, когда в Россию приезжает много иностранцев, на которых распространяются и новые европейские правила защиты персональных данных GDPR, вступившие в силу с 25 мая этого года.

Сама Линк встала на сторону своих постояльцев. «К отелю как к оператору персональных данных предъявляются серьезные требования по их сохранности. Почему я должна без согласия передавать чужие данные третьим лицам? Пусть даже это государственная структура. Может быть, это нарушение закона? Нам сверху крикнули «Побежали» – и мы рады исполнять. Но ведь у нас в законодательстве нет нормы, которая говорит о том, что сведения о регистрации лица должны быть поданы именно в виде ксерокопии. Поэтому я копировать паспорта для миграционных органов теперь отказываюсь, и пускай они судятся со мной, если захотят», – заявила Ольга Линк.

Напомним, в преддверии чемпионата мира по футболу требования миграционного учета ужесточились – с 1 июня 2018 года сведения об иностранных гостях надо предоставлять в течение суток (а не двух, как раньше), о гражданах РФ – в течение трех суток (а не недели).

Согласно Постановлению Правительства РФ от 15.01.2007 № 9 (ред. от 26.10.2016 года) «О порядке осуществления миграционного учета иностранных граждан и лиц без гражданства в Российской Федерации» принимающая сторона (отель) должна приложить копию документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина. Правда, не уточняется, одной страницы или всех. Отельеры жалуются, что ФМС необоснованно требует сделать копии всех страниц паспорта иностранца. Из-за этого особо толстые паспорта некоторых гостей (например, у австралийцев – 82 страницы) создают массу проблем для ресепшена. В законодательных актах о регистрации граждан России по месту пребывания о копии паспорта ничего не сказано.

Сама по себе копия основного документа, удостоверяющего личность, не имеет юридической силы, если она не заверена нотариусом. Однако считается, что данными, которые она содержит, могут злоупотребить мошенники. О том, как именно, мы поговорили с юристами.

Это правда опасно?

Наиболее распространенный стереотип, связанный с копией паспорта, состоит в том, что на нее можно оформить кредит. Многие также опасаются, что их паспортные данные могут быть использованы для «темных» операций, и тогда они рискуют стать фигурантами дел о незаконной торговле, финансировании терроризма или же «учредителем» фирмы-однодневки, которая будет использована для отмывания денег и последующего банкротства.

По мнению юристов, полностью исключить такого исхода нельзя, но он крайне маловероятен. Поддельную подпись или кредит, взятый на ваше имя, всегда можно оспорить в суде, хотя это и будет стоить денег, времени и нервов. Да и степень защиты от мошенничества в финансовой сфере постоянно растет.

«Безусловно, утечка персональных данных создает потенциальную возможность для афер. Но уже давно есть препятствующие этому механизмы, и обойти их трудно. Даже фирмы, выдающие микрозаймы, сейчас требуют личного присутствия с оригиналом документа, а зачастую – со вторым документом, либо фотографию хозяина с оригиналом паспорта в руках, если займ оформляется удаленно. И я вас уверяю, копия паспорта в руках злоумышленников не представляет такой опасности, как многие думают», – уточняет глава ЮА «Персона Грата» Георгий Мохов.

Имея такую бумажку, можно внести человека в состав учредителей какого-либо предприятия или проголосовать на выборах, но оформить какие-либо финансовые обязательства практически нереально. Например, получить регистрационное свидетельство об открытии ИП, по словам эксперта, можно только лично по паспорту либо нотариально заверенной его копии.

Возвращаясь к вопросу, который подняла Ольга Линк. В копировании паспорта при заселении в гостиницу ничего рискованного и противозаконного нет, говорит Георгий Мохов. «Отель действует в рамках процедуры миграционного учета, и специального разрешения на это не требуется. Сведения о гостях по закону должны передаваться в органы внутренних дел. Это также элемент защиты отеля на случай, если размещение не было оплачено предварительно или гость причинит вред имуществу отеля. Однако если россиянин, наученный жизненным опытом, не дает копировать свой паспорт на ресепшене, это его право. В этом случае клиенту придется лишь заполнить анкету самостоятельно», – подчеркнул эксперт.